نحوه معاملات مارجین در بایننس

بایننس یکی از پلتفرم‌های معاملاتی برای ترید ارزهای دیجیتال است.

قبلا روش انجام معاملات عادی (Spot) را در بایننس آموزش دادیم.

اما بایننس روش‌های معامله دیگری مانند مارجین تریدینگ (margin trading) و معاملات آتی (Futures) را در پلتفرم خود مهیا کرده است.

مارجین تریدینگ فعالیتی است که در آن، با اهرم ساختن موجودی فعلی ارز دیجیتال، مبلغی سرمایه اضافه‌تر قرض گرفته می‌شود تا امکان انجام معاملات با سرمایه بالاتر برای شخص فراهم شود.

این روش معامله، فقط برای افراد حرفه‌ای مناسب است .

بیشتر بخوانید: مارجین تریدینگ در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

در این آموزش به نحوه انجام معاملات مارجین می‌پردازیم.

چگونه یک حساب برای مارجین تریدینگ در بایننس باز کنیم؟

بعد از اینکه وارد حساب بایننس خودتان شدید، مستقیما وارد داشبورد خواهید شد.

اگر قصد دارد از صفحه‌ای دیگر وارد صفحه داشبورد شوید، موس خود را به سمت بالا سمت راست ببرید و روی پروفایل خود کلیک کنید.

این مرحله برای هرکسی متفاوت است و در آن دو حرف اول ایمیل شما نمایش داده می‌شود. برای ورود به حساب کاربری بر روی فلش رو به پایین کلیک کنید و با انتخاب ایمیل، وارد داشبورد حساب خود شوید.

اکنون بعد از این مرحله وارد حساب خود می‌شوید و می‌توانید موجودی حسابتان را در این صفحه مشاهده کنید.

در زیر عبارت \”Balance Details\” بر روی Margin کلیک کنید تا فرآیند باز شدن حساب مارجین شما در بایننس آغاز شود. برای این کار باید قبلا کارهای تایید هویت خود را انجام داده و مطمئن شوید که کشورتان در لیست سیاه وجود ندارد. در ضمن فعال نمودن تایید دو مرحله‌ای نیز ضروری است.

در صفحه‌ای که باز می‌شود، یک نوشته و به نوعی هشدار در مورد ریسک‌های موجود در مارجین تریدینگ به شما داده می‌شود. اگر قصد ادامه کار را داشتید، بر روی عبارت \”Open margin account\” کلیک کنید.

بعد از آن حتما به شما توصیه می‌کنیم که وقت گذاشته و قرارداد مربوط به مارجین تریدینگ را بخوانید. اگر با آن موافق بودید، مربع را تیک زده و بر عبارت \”I understand\” کلیک کنید.

در متن فوق صراحتا نوشته شده که مارجین تریدینگ برای برخی کشورها از جمله ایران در دسترس نیست، با این حال به دلیل اینکه ثبت نام اولیه در بایننس نیاز به احراز هویت ندارند برخی با وجود سکونت در این کشورها از این ویژگی همچنان استفاده می‌کنند.

توجه داشته باشید که بایننس ممکن است در هر زمان اقدام به اجباری کردن احراز هویت برای همه کاربران خود کند و همیشه ریسک مسدود شدن حساب شما وجود دارد.

نحوه فرستادن پول

بعد از اینکه حساب مارجین را به صورتی که گفته شد باز کردید، می‌توانید ارزهای خود را از حساب معمولی خود به حساب مارجین بفرستید. برای انجام این کار بر روی تب Wallet کلیک کرده و بعد از انتخاب Margin روی گزینه Transfer در پایین صفحه کلیک کنید.

سپس کوینی را که قصد انتقال آن را دارید از روی لیست انتخاب کنید.

مقدار پولی را که می‌خواهید از حساب معمولی خود به حساب مارجین‌تان واریز کنید را وارد کنید.

نحوه قرض گرفتن در مارجین تریدینگ

به طور کلی در مارجین تریدینگ شما با پولی که از صرافی قرض می‌گیرید معامله می‌کنید و با واریز ارز در حساب مارجین می‌توانید از آن به عنوان وثیقه برای قرض گرفتن کوین استفاده کنید.

موجودی حساب مارجین شما مشخص می‌کند که چه مقدار توانایی قرض گرفتن دارید و نرخ آن همیشه روی یک به پنج ثابت است؛ یعنی اگر یک بیت‌کوین داشته باشید، می‌توانید 4 بیت‌کوین قرض بگیرید.

بعد از انتخاب کوین موردنظرتان برای قرض گرفتن، بر روی عبارت \”Confirm borrow\” کلیک کنید.

مفهوم اصطلاحات:

• Hourly Interest Rate – نرخ بهره ساعتی
• Borrowed – مقداری که قبلا قرض گرفتید
• Maximum Borrow Amount – حداکثر مقداری که می‌توانید قرض بگیرید

در مرحله بعدی حساب مارجین شما در بایننس با بیت‌کوین‌ یا هر ارز دیجیتال دیگر که قرض گرفته‌اید شارژ می‌شود. اکنون شما می‌توانید با این کوین‌ها به معامله بپردازید.

شما می‌توانید همین الان هم وضعیت حساب مارجین خود را با رفتن به صفحه Margin wallet بررسی کنید.

سطح مارجین

در سمت راست صفحه‌نمایش، شما می‌توانید سطح مارجین خود را ببینید که میزان ریسک شما را با توجه به میزان بدهی‌اتان و وثیقه‌‌اتان در نزد صرافی، به شما نشان می‌دهد.

سطح ریسک با توجه به حرکات بازار تغییر می‌کند؛ پس اگر قیمت‌ها بر خلاف پیش‌بینی شما حرکت کنند، حسابتان منحل و یا به اصطلاح لیکویید می‌شود.

فرمول محاسبه سطح مارجین به صورت زیر است:

سطح مارجین=ارزش تمام دارایی / میزان پول قرض گرفته شده + میزان پول حاصل از بهره

وقتی سطح مارجین به 1.3 می‌رسد شما یک هشدار دریافت می‌کنید که به شما می‌گوید یا باید حساب خود را شارژ کرده و وثیقه بیشتری وارد حساب مارجین کنید و یا باید مقداری از بدهی خود را بپردازید.

اگر سطح مارجین به 1.1 برسد، حساب شما منحل و یا اصطلاحا لیکویید (Liquid) می‌شود؛ یعنی بایننس دارایی‌های شما را در بازار می‌فروشد تا بدهی شما را از روی آن بردارد.

در حساب خود بر روی Positions کلیک کنید تا اطلاعات کامل در مورد پوزیشن فعلی خود را به دست آورید و اگر می‌خواهید که اطلاعات را به دلار مشاهده کنید، در سمت راست بالا روی گزینه USDT Benchmark کلیک کنید.

نحوه معامله در مارجین

اگر می‌خواهید با دارایی‌های قرض گرفته شده معامله کنید روی منوی بالا با نگه داشتن موس روی گزینه Trade، می‌توانید روی گزینه Margin کلیک کنید.

در آنجا می‌توانید به معامله بپردازید.

همچنین قابلیت چرخش بین انواع معاملات از طریق تب بالای فرم‌ سفارش نیز وجود دارد (شکل زیر):

مطلب مرتبط: سفارش limit-order و market order چیست؟

چگونگی پرداخت بدهی

برای بازپرداخت قرضتان، بر روی کلید Borrow/Repay کلیک کرده و زبانه Repay را انتخاب کنید.

تمام مقداری که باید پرداخت شود، میزان پول قرض گرفته شده به علاوه نرخ بهره آن است؛ پس مطمئن شوید که قبل از پرداخت به اندازه کافی در حساب خود ارز دیجیتال دارید.

وقتی همه‌چیز آماده شد، کوینی که می‌خواهید با آن قرض خود را پس بدهید انتخاب کنید و در نظر داشته باشید که این کوین باید مشابه کوین دریافتی شما از صرافی باشد. بعد از این مراحل بر روی عبارت Confirm repayment کلیک کنید.

دکمه‌های سوییچ

در بالای فرم سفارش مارجین (روبروی Mode) متوجه چند دکمه می‌شوید که در زیر موجودی حسابتان به نمایش در می‌آید.

این دکمه‌ها به شما اجازه می‌دهد که حالت معامله خود را تغییر دهید:

• Normal mode – همه قوانین معاملات مانند معاملات عادی (Spot) است.
• Borrow mode – سیستم بطور خودکار مبلغ موردنیاز را قرض می‌گیرد تا سفارش را انجام دهد. به محض انجام شدن موفق سفارش، سیستم شروع به محاسبه بهره مبالغی می‌کند که قرض گرفته‌اید.
• Repay mode – کوینی که بعد از معامله دریافت کردید، بطور خودکار صرف پرداخت بدهی همان کوین در حساب مارجین شما می‌شود.

پس این دکمه‌ها به این درد می‌خورد که به سرعت و در همان زمان اتوماتیک ارز قرض گرفته و بعد از آن به صورت دستی آن را پرداخت کنید.

برگرداندن سرمایه به حساب معمولی

برای بازگرداندن سرمایه به کیف پول عادی خودتان (Spot wallet) از حساب مارجین بر روی \”Transfer\” کلیک کرده و سپس دکمه بین دو حساب را انتخاب کنید تا جهت انتقال دارایی تغییر کند؛ سپس بر روی عبارت \” Confirm transfer\” کلیک کنید.

شما می‌توانید دارایی‌های خود را آزادانه بدون پرداخت هیچگونه کارمزدی بین کیف پول‌های خود جابجا کنید؛ اما این نکته را بدانید که در صورت کم شدن سرمایه شما در حساب مارجین، سطح ریسک شما بالا رفته و احتمال لیکویید شدن حسابتان به وجود می‌آید.

یک مثال از مارجین تریدینگ

فرض کنید که محمد پیش‌بینی می‌کند قیمت BNB بالا می‌رود و تصمیم می‌گیرد که مقداری از آن بخرد.

برای این کار مقداری از سرمایه خود را وارد صرافی کرده و در حساب مارجین به ازای مقداری بیت‌کوین، BNB قرض می‌گیرد. اگر قیمت BNB همانطور که محمد انتظار داشت بالا برود، می‌تواند آن‌ها را فروخته و بدهی خود را به همراه سود آن بفروشد.

بهرحال استفاده از مارجین تریدینگ هم سود و هم ضرر را چندین برابر می‌کند؛ پس اگر بازار بر خلاف انتظار محمد حرکت کند، ضرر او بسیار بیشتر از حالت عادی خواهد بود.

به همین دلیل مارجین تریدینگ برای معامله‌گران حرفه‌ای مناسب است و نه تازه‌کاران.